支付服务商面临严厉处罚
菲律宾当局近日发现，大量非法在线赌场伪装成美容院、面包店等普通商户，利用支付服务平台进行交易。对此，菲律宾中央银行（BSP）发出严厉警告：如果支付服务提供商（PSP）屡次未能有效阻止此类非法活动，其执照将被吊销。
伪装伎俩曝光：数千账户被查封
据彭博社援引BSP副行长马梅尔托·坦戈南的采访报道，BSP在审查数千笔小额交易（低至50菲律宾比索，约合0.80美元）的支付模式时，揭露了这些非法活动。许多交易发生在午夜或凌晨，通过表面上看似普通的商户进行。当局随后确认，这些交易实际上是在线赌场的投注。报告显示，目前已有8000多个涉嫌非法活动的商户账户被关闭。甚至一些小型本地零售商的身份也被盗用，以接收赌资。
监管升级：支付服务商责任加重
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为应对这一挑战，BSP已发布一项草案，旨在加强支付服务提供商在筛选其接受商户方面的责任。根据新规，PSP将被要求收集更多信息，包括所有权详情和营业执照，并维护合法商户数据库。此次审查还特别关注商户聚合器的使用。尽管聚合器模式有助于扩大数字支付的普及，但它也使得识别交易的最终接收者变得更加困难。坦戈南强调：“如果存在非法活动而你未能阻止，那么你将承担责任。”
跨部门协作：打击非法博彩
菲律宾娱乐和博彩公司（PAGCOR）主席亚历杭德罗·腾科表示，监管机构已意识到一些看似合法的企业实际上是非法运营的在线赌场，并正与BSP紧密合作，共同打击此类行为。
数字支付普及与监管挑战
菲律宾的数字支付在零售交易中的占比持续增长，从2018年的10%上升到2024年的57%，预计2025年将达到约三分之二。数字支付的快速发展在带来便利的同时，也给监管带来了新的挑战，促使当局必须采取更严格的措施来防范金融犯罪。
