澳洲博彩业面临多重合规困境
Endeavour Group监管与合规总经理Daniel Rule指出，澳洲酒馆和俱乐部行业正遭遇洗钱、社交媒体驱动的赌博趋势以及一线员工安全等多重复杂挑战。在悉尼举行的“2026年博彩监管大会”上，Rule向与会代表表示，尽管过去十年行业对反洗钱（AML）义务的理解已显著成熟，但在博彩场所内实际执行仍困难重重，尤其是在大量由年轻服务人员组成的运营环境中。
Rule回忆道，早期反洗钱对行业来说是个新概念，而如今大多数人已非常了解。但真正的挑战在于，如何在繁忙的酒馆和俱乐部中，让通常非常年轻的一线员工有效履行这些义务。Endeavour Group拥有澳洲最大的酒店网络，旗下约有350家酒馆，以及Dan Murphy’s和BWS零售酒类连锁店。仅酒店部门就雇佣了大约1万名员工，其中许多是临时工，这凸显了运营商在培训和合规方面面临的巨大责任。
Rule分享了自己职业生涯早期在新南威尔士州一家地区酒馆工作的经历，当时反洗钱和安全赌博概念并未融入日常运营。然而，回首过去，他现在能识别出当年那些如今看来会引发严重警报的行为。他回忆说：“晚上清理老虎机现金时，你会看到一叠叠朝向一致的50澳元、100澳元钞票，有时还黏糊糊的。当时我只觉得这些人很有钱。”他指出，这些顾客中包括当地摩托车帮派成员。他感叹：“20年后的今天，我所了解的一切会彻底改变我对当年博彩室里发生的一切的看法。”
应对洗钱策略：创新培训与假证挑战
酒馆运营商面临的一个重大运营挑战是需要持续培训流动性强的员工队伍。Rule指出，传统的30到60分钟合规培训模块往往难以吸引那些忙于轮班和客户服务职责的员工。为此，Endeavour已开始尝试通过移动员工平台提供短视频培训模块。这些通常一到两分钟的短片，以简单的视觉方式解释特定的反洗钱或安全赌博风险。
一个在演示中使用的例子展示了“塞钱”（bill stuffing），这是一种常见的博彩场所洗钱手法：玩家将现金投入机器，几乎不玩或很少玩，然后兑换成票据或支票，以使资金看起来合法。Rule表示：“当我们推出这些视频后，员工的意识和报告立即得到了提升。”
另一个新兴问题是高质量假证件的日益普及。Rule演示了这些文件如何轻易地在网上获得，指出一些网站甚至公开宣传可以骗过某些电子验证系统的假身份证。他强调：“这并非隐藏在暗网，你可以在谷歌上搜索并购买。”为了应对这一威胁，一些场所已引入紫外线灯等简单工具，以检测假卡通常缺乏的安全特征。
社交媒体助推未成年赌博抬头
Rule描述了一个特别令人担忧的趋势：社交媒体推动下，年轻顾客对赌博的兴趣重新抬头。在对澳洲各地（尤其昆士兰州）场所的访问中，运营商报告称，周末晚上博彩室里挤满了刚达到法定年龄的18岁年轻人。Rule认为，Instagram和TikTok等平台上推广老虎机游戏的网红正在助长这一趋势。他指出：“这些账号可以拥有数十万粉丝，他们实际上正在通过不受监管的社交媒体渠道推广老虎机。”
为解决未成年赌博和合规风险，Endeavour一直在试验新兴技术，包括年龄估算系统。该技术利用摄像头分析来估算顾客年龄，不存储图像，当进入博彩室的人员看起来未成年时，可能会提醒工作人员。维多利亚州的初步试验结果喜忧参半，但在更精确校准阈值后显示出前景。
面部识别技术：隐私与效率的博弈
Rule还强调了面部识别技术（FRT）在执行自我排除计划中日益增长的作用。过去，许多酒馆依赖于印有被排除顾客照片的厚厚相册（有时多达几十页），员工被要求记住这些面孔。他直言：“指望一个在繁忙班次中的员工能从80页的文件夹中认出面孔是不现实的。”
在引入面部识别技术的场所，如果自我排除人员再次进入博彩区，系统会向工作人员发出警报。Rule讲述了一个案例：一名资深员工成功拦截了一名曾自我排除但近一年来外貌发生显著变化的顾客。她表示：“如果没有这项技术，她绝不会认出他们。”然而，他警告称，隐私问题依然突出，尤其是在澳洲零售环境中面部识别部署受到监管审查之后。
“场外下注”与数据整合的挑战
除了“塞钱”等传统洗钱手法外，Rule还警告了博彩室中出现的更不寻常的行为。一个例子是，当玩家触发“赌博功能”（允许根据卡片或颜色选择来倍增奖金）时，一群人会聚集在机器周围。群体成员之间会就结果进行“场外下注”，在机器外部而非通过受监管的博彩系统交换现金。Rule提出疑问：“这引发了很多问题。这是优势玩法？是文化行为？还是洗钱？它可能是三者的混合。”
由于这些交易发生在博彩机本身之外，检测此类活动严重依赖员工观察而非自动化监控。像许多大型运营商一样，Endeavour正在探索如何将来自博彩机、销售点系统、住宿和餐厅预订等多个数据源整合到统一的风险监控平台中。此类系统可以实现自动化交易监控和行为分析，减少对一线员工检测可疑活动的依赖。然而，Rule强调，构建此类基础设施成本高昂且复杂。他表示：“整合这些数据具有巨大价值，但这需要时间、精力和大量投资才能正确完成。”
一线员工安全：不容忽视的风险
Rule演讲中最引人注目的一部分聚焦于服务人员直接与顾客打交道时面临的风险。与可以远程终止客户关系的在线赌博平台或银行机构不同，酒馆员工通常需要与涉嫌不法行为的人员面对面互动。在某些情况下，事件可能升级为暴力。Rule展示了来自一些场所的例子，包括导致刺伤的争执和涉及顾客展示枪支的事件。他表示：“这些都是极端例子，但它们凸显了我们团队所处环境的现实。”
他强调，运营商必须确保员工绝不会被置于被迫对抗潜在危险人员的境地。最终，他认为，监管机构和政策制定者必须考虑合规期望如何与运营社区场所的现实相交织。Rule总结道：“我们如何在保护使用我们机器的弱势群体的同时，也保护在我们场所工作的年轻员工？这是我们需要共同解决的挑战。”
